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12.02 news

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發表於 2/12/2020 08:50 | 顯示全部樓層 |閱讀模式

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2020-12-02(周三)
时间
国家地区
指标
前值
预测值
公布值
重要性
利多 利空
解读
05:30


美国截至11月27日当周API原油库存变动(万桶)
380
-227.2
414.6
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  • 利空
  • 加元 原油

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--美国截至11月27日当周API库欣原油库存变动(万桶)
-140
--
-13.2
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--
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--美国截至11月27日当周API汽油库存变动(万桶)
130
257.5
340.2
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  • 利空
  • 加元 原油

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--美国截至11月27日当周API精炼油库存变动(万桶)
-180
31
33.4
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--
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07:00


韩国11月CPI年率(%)
0.1
0.7
0.6
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--
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--韩国11月核心CPI年率(%)
0.1
0.6
1
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--韩国11月CPI月率(%)
-0.6
-0.1
-0.1
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--
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07:50


日本11月基础货币年率(%)
16.3
--
16.5
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--
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--日本11月基础货币额(万亿日元)
608.3
--
605.9
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--
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08:01


英国11月BRC商店物价指数年率(%)
-1.2
-1.3
-1.8
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--
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08:30


澳大利亚第三季度GDP季率(%)
-7
2.5
3.3
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  • 利多
  • 澳元 金银
  • 利空
  • 美元

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--澳大利亚第三季度GDP年率(%)
-6.3
-4.4
-3.8
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  • 利多
  • 澳元 金银
  • 利空
  • 美元

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13:00


日本11月家庭消费者信心指数
33.6
33
待公布
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--
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15:00


德国10月实际零售销售月率(%)
-2.2
1.2
待公布
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--
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--德国10月实际零售销售年率(%)
6.5
5.8
待公布
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--
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15:30


瑞士11月CPI年率(%)
-0.6
-0.5
待公布
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--
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--瑞士11月CPI月率(%)
0
-0.1
待公布
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--
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16:00


西班牙11月失业人数变化(万)
4.96
5.5
待公布
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--
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--西班牙11月失业人数变化月率(%)
0.6
--
待公布
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--
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17:00


意大利10月失业率月率初值(%)
9.6
9.9
待公布
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--
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18:00


欧元区10月失业率(%)
8.3
8.4
待公布
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--
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18:00


欧元区10月PPI年率(%)
-2.4
-2.3
待公布
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--
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--欧元区10月PPI月率(%)
0.3
0.2
待公布
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--
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20:00


美国截至11月27日当周MBA抵押贷款申请活动指数
863.6
--
待公布
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--
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--美国截至11月27日当周MBA30年期固定抵押贷款利率(%)
2.92
--
待公布
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--
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--美国截至11月27日当周MBA抵押贷款再融资活动指数
4077.7
--
待公布
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--
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--美国截至11月27日当周MBA抵押贷款购买指数
314.6
--
待公布
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--
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--美国截至11月27日当周MBA抵押贷款申请活动指数周环比(%)
3.9
--
待公布
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--
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21:15


美国11月ADP就业人数(万)
36.5
43
待公布
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21:30


加拿大第三季度劳动生产率季率(%)
9.8
-7
待公布
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--
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23:30


美国11月25日当周EIA原油库存变动(万桶)
-75.4
-198
待公布
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--美国11月25日当周DOE总燃料乙醇库存(万桶)
2086.6
--
待公布
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--美国11月25日当周EIA精炼厂设备利用率变动(%)
1.3
0.6
待公布
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--
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--美国11月25日当周EIA精炼油库存变动(万桶)
-144.1
-150
待公布
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--美国11月25日当周EIA俄克拉荷马州--库欣原油库存(万桶)
-172.1
--
待公布
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--美国11月25日当周EIA汽油库存变动(万桶)
218
200
待公布
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--
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--美国11月25日当周DOE蒸馏油引伸需求(万桶/日)
500
--
待公布
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--美国11月25日当周EIA精炼厂设备利用率(%)
78.7
--
待公布
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--
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--美国11月25日当周DOE汽油引伸需求(万桶/日)
889
--
待公布
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--
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--美国11月25日当周DOE燃料乙醇总产量(万桶/日)
99
--
待公布
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--
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--美国11月25日当周EIA原油总产量(万桶/日)
1100
--
待公布
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--
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--美国11月25日当周DOE原油引伸需求(万桶/日)
1633.6
--
待公布
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 樓主| 發表於 2/12/2020 08:51 | 顯示全部樓層
FireShot Capture 372 - 融资融券交易总量 _ 数据中心 _ 东方财富网 - data.eastmoney.jpg
 樓主| 發表於 2/12/2020 08:52 | 顯示全部樓層

一、热点信息

1、【新能源车销售火爆 北向资金增持产业链多家龙头】


   小鹏汽车披露11月交付成绩:总交付量4224台,同比增长342%,创年内新高。其中小鹏P7交付2732台,环比增长30%,刷新了单月交付量记录;由海马汽车代工的小鹏G3交付1492台,环比增长59%。不仅是小鹏,另几家新能源车企也纷纷交出亮眼销售成绩:五菱宏光MINI EV的11月销量达到33094辆,此前的9月为14495辆,10月为20631辆;蔚来汽车11月交付5291辆,同比增长109.3%。


相关个股:先导智能(300450)、正极材料龙头当升科技(300073)、湿法隔膜龙头恩捷股份(002812)等公司的持股比例提升了1个百分点以上。


2、【LED白光芯片出现涨价 行业供需周期拐点已显现】


   据高工LED消息,LED芯片龙头企业于11月调整了照明白光芯片价格,涨幅约在6%-8%之间。目前市场上通用照明白光芯片价格在60元-85元/片(2寸片)之间,已较年初有了10%-15%的涨幅。


相关个股:聚飞光电(300303)、鸿利智汇(300219)等主营LED芯片封装,并积极布局mini LED业务。


3、【原料上涨叠加下游需求旺盛 轮胎企业再掀涨价潮】


   继11月集体涨价后,进入12月,三角、赛轮、风神等多家知名轮胎企业宣布再次上调产品价格,涨幅1%至3%不等,并表示不排除进一步涨价。例如,中策橡胶已宣布在12月1日和12月16日,上调全钢子午线轮胎价格,涨幅分别为1%至2%、2%。


相关个股:玲珑轮胎(601966)的产能产量也在国产轮胎企业中居前;三角轮胎(601163)目前具备轮胎产能2400万条以上,未来产能将继续增长。


4、【植物奶成为饮品界新宠 天猫一家平台销量同比暴增800%】


   近期,“植物奶”这种饮品界的新宠,开始走进人们的生活,无论是线上,还是线下,“植物奶”都广受欢迎。植物奶在线上的销量十分亮眼,今年以来,仅天猫一家平台,植物奶饮料品类同比增长800%。与此同时,植物奶在欧美市场也越来越受消费者青睐,据专业食品杂志报道,英国的非动物奶销量去年增长了28.3%,大约有三分之一的英国家庭都有这样的消费倾向。

相关个股:维维股份(600300)豆奶粉的产销量及收入连续多年名列行业第一,“维维”牌豆奶粉系列产品和植物蛋白系列饮料是目前最主要产品。承德露露(000848)主导产品是植物蛋白饮料“露露”牌杏仁露,杏仁露产销量的市场占有率超过90%。


5、【我国知识产权保护顶层设计将加强 产业链公司望迎来机遇】


   要加强知识产权保护工作顶层设计。要研究制定“十四五”时期国家知识产权保护和运用规划,明确目标、任务、举措和实施蓝图。要坚持以我为主、人民利益至上、公正合理保护,既严格保护知识产权,又确保公共利益和激励创新兼得。要加强关键领域自主知识产权创造和储备。

相关个股:光一科技(300356)公司知识产权综合服务平台建设逐渐提速,中云文化进一步做强版权登记、监测、交易等社会化服务工作,上线运营知识产权综合服务平台并尝试拓展版权交易业务。朗科科技(300042)公司从事知识产权运营逾10年,积累了丰富的运营经验,拥有数百件专利、商标等知识产权,独特的知识产权运营模式是公司的营收来源之一。


二、个股公告


【股票复牌】

  • 暂无


【股票停牌】

  • 宝钢包装 601968:重组事项12月2日上会 股票停牌

  • 厦门国贸 600755:重组事项12月2日上会 股票停牌

  • 中国巨石 600176:拟筹划重大资产重组事宜 股票停牌

  • 中材科技 002080:拟筹划重大资产重组事宜 股票停牌


【重大事项】

  • 宝钢包装:重组上会  明起停牌

  • 金达威:拟3.07亿元购买诚信药业86%股权

  • 国检集团:控股收购湖南同力检测咨询有限公司

  • 利尔化学:预计2020年度盈利5.6亿元–6.2亿元 同比增长80%-100%


【增持回购】

  • 复星医药:股东复星高科技拟增持不低于1亿元公司股份

  • 美年健康:董事长近日增持近110万股公司股份

  • 青山纸业:拟回购2亿元-4亿元公司股份

  • 凯普生物:拟以5000万-1亿元回购股份

  • 盐津铺子:拟1.5亿-2.5亿元回购股份

  • 格力电器:已耗资51.8亿元回购公司股份

  • 常宝股份:耗资5253万元回购1.04%公司股份

  • 甘化科工:耗资4941万元累计回购1.03%公司股份

  • 云南白药:耗资2.4亿元累计回购0.2068%公司股份


【大额减持计划及其他】

  • 泰和科技:持股11.97%的股东上海复星创泓股权投资基金合伙企业拟减持不超过7%股份

  • 恒润股份:股东智拓集团、副总经理拟合计减持不超4.75%公司股份

  • 福鞍股份:股东福鞍控股拟减持不超3%公司股份

  • 爱柯迪:公司多股东拟合计减持不超2.17%公司股份

  • 西藏药业:股东华西药业拟减持不超2%公司股份

  • 翔港科技:股东拟减持不超2%公司股份

  • 华熙生物:赢瑞物源拟减持公司不超1.8%股份

  • 东宏股份:股东东方成长、东宏成长拟合计减持不超1.09%公司股份

  • 南卫股份:股东拟减持不超1%公司股份



三、热点要闻


12月1日,北向资金净流入约162.93亿

小结:北向资金呈净流入,连续4个交易日净流入,流入力度突然加大。银行保险等蓝筹大类持续走强的背景下,北向资金大幅加码,有点疯狂了。从十大成交的数据来看,今日北向资金大额流入个股主要集中在蓝筹股及部分行业龙头上面。

  晚间热点消息总览

1、11月财新制造业PMI录得54.9,超出市场预期昨日官方制造业PMI利好,今日财新PMI超预期。经济快速恢复得到了印证,这对市场来说是实实在大的利好。

2、北向资金净买入近163亿元,创出11月9日以来单日净买额新高。近期北向资金较为汹涌,在行情良好的背景下,北向资金大幅加码有望助推行情的发展。适当留意涨幅较小的白马及行业龙头的反应。

3、银行保险等低估值板块仍是市场的焦点。尽管题材股这两天有所回暖,但是银行保险等低估值板块仍是市场的焦点。适当留意其他涨幅较小的蓝筹大类的反应。

小结:晚间整体消息面略偏利好。

  11月财新制造业PMI升至54.9,创十年来新高11月财新制造业PMI录得54.9,高于预期,较上月53.6大幅提高1.3个百分点,为2010年12月以来最高值。

小结:数据偏利好,继昨日官方制造业PMI利好之后,今日财新制造业又超预期,经济快速恢复对市场是实实在在的利好。

○ 新能源车销售火爆据报道,小鹏汽车披露11月交付成绩:总交付量4224台,同比增长342%,创年内新高。不仅是小鹏,另几家新能源车企也纷纷交出亮眼销售成绩:五菱宏光MINI EV的11月销量达到33094辆,此前的9月为14495辆,10月为20631辆;蔚来汽车11月交付5291辆,同比增长109.3%。

小结:消息对新能源汽车产业链偏利好,但大部分个股前期涨幅较大,短期宜多注意一下风险!

163亿!外资买爆A股

12月1日,北向资金净买入近163亿元,创出11月9日以来单日净买额新高。从十大成交数据来看,多家行业龙头及蓝筹股获大额流入。

小结:在行情良好的背景下,北向资金大额流入往往会起到助推行情的作用。适当留意北向资金重仓类型个股的反应。

○ 美股三大指全线飘红

今晚,美股气氛良好,三大指全线飘红。截至发稿时,美股三大指涨幅皆在1%左右。

小结:美股气氛良好,还是那句废话:在目前A股的气氛下,只要美股不暴涨暴跌,对A股影响不大。

题材资

○ 据报道,植物奶成为饮品界新宠,天猫一家平台销量同比暴增800%。

相关概念股比如:维维股份、承德露露、西麦食品等

○ 据证券时报网,我国知识产权保护顶层设计将加强,产业链公司有望迎来机遇。

相关概念股比如:光一科技、朗科科技、安妮股份、中文在线等

○ 据证报消息,LED白光芯片出现涨价,行业供需周期拐点已显现。

相关概念股比如:聚飞光电、鸿利智汇、三安光电、木林森等

○ 据证报消息,原料上涨叠加下游需求旺盛,轮胎企业再掀涨价潮。

相关概念股比如:玲珑轮胎、三角轮胎、赛轮轮胎等

○ 据报道,新型“电子皮肤”问世,市场空间超过2万亿元。

相关概念股比如:汉威科技、苏试试验等

○ 据中证报消息,多个教育信息化顶层设计正在推进,构建新教育生态体系。

相关概念股比如:科大讯飞、拓维信息、方直科技、佳发教育等

新股新可转债日历

  • 彩虹集团(003023),发行价格23.89元/股,发行市盈率22.99倍。

  • 思进智能(003025),发行价格21.34元/股,发行市盈率22.99倍。

  • 西上海(707151),发行价格16.13元/股,发行市盈率22.99倍。

  • 舒华体育(707299),发行价格7.27元/股,发行市盈率22.99倍。

  • 海波发债(370517),评级A+,转股价值95.03。



 樓主| 發表於 2/12/2020 08:52 | 顯示全部樓層
2020年12月2日(周三)
每日正道大道消息
▉纳指、标普
  创历史最高收盘纪录
道指涨185.28点,或0.63%,报29823.92点;
纳指涨156.37点,或1.28%,报12355.11点;
标普涨40.82点,或1.13%,报3662.45点。
(沙:道指也会很快创历史最高纪录的!
  A股加油!)
  
▉美黄金大涨2.10%
  伦敦铜再创六年新高
美黄金期货涨38美元,涨幅2.10%,收于每盎司1818.90美元。
伦敦铜今夜再创近六年多来新高,最高冲至每吨7743美元。
伦敦铝今夜也创近两年来新高,收报每吨2059.55美元。
原油期货跌79美分,跌幅1.7%,收于每桶44.55美元。
布伦特原油跌46美分,跌幅1%,收于每桶47.42美元。
国内白银期货昨大涨6.22%。
昨日,国内黑色系期货集体走强,其中焦煤、郑煤双双涨超3%,焦煤逼近1500关        口,郑煤则连续7天上涨。
(沙:矿藏是上市公司最实实在在的资产!
券商板块是牛市的旗手,资源类股票是周期股的反弹急先锋!)

▉昨A股温和放量普涨
送你一绝密炒股秘籍(沙:1、两市合计成交8649.66亿元,量略嫌不足,属“温和放量普涨”态势。
2、两市合计3276只个股上涨,626只个股下跌,平盘个股167只,停牌的个股19只。包括ST股在内,共有57只个股涨停,8只个股跌停。
3、前天A股各大指数已光脚阴线收市,而昨A股几大指数几乎都以光头阳线收盘,日K线呈“阳包阴”形态。沪综指距年内最高点仅相差1个点!
送你一绝密炒股秘籍
▉主力资金终于净流入
市场主力资金恢复净流入。昨日净流入117.46亿元。其中中小板净流入25.29亿元,创业板净流入23.96亿元,沪深300净流入124.91亿元。
(沙:祝贺!点赞!
送你一绝密炒股秘籍
  ▉北向资金净流入163亿元
北向资金昨日成交额1081.39亿元,成交净买入162.93亿元,为连续4个交易日净买入。其中沪股通净买入100.49亿元,深股通净买入62.44亿元。
(沙:聪明!连续4个交易日净买入!
送你一绝密炒股秘籍
▉龙虎榜
盘后龙虎榜数据显示,机构席位资金净卖出约2.3亿元,其中,净买入的个股9只,净卖出的个股8只。
(沙:机构净买入最多的股票是品渥食品,净卖出最多的股票是小康股份。
送你一绝密炒股秘籍
▉今日新股申购
送你一绝密炒股秘籍 (沙:祝君中签!)

沙牛家书
  有时候会有“神来之笔”
记得今年7月6日那天清晨,忽感大盘要“暴动”,真的是鬼使神差,在“早8点”上放了一张早已用过了的旧图片,那天沪综指距离3333点还有180个点呢!大盘怎么可能一天暴涨5.71%、到达3333点啊!
送你一绝密炒股秘籍 就这么在天还没亮的清晨4点多钟,我“莫名其妙”地把这张图放在了“早8点”最上面!
结果到下午3:00收盘,沪综指定格在3332.88点!误差0.12点,四舍五入就是3333点!我大惊失色、吓得个“屁滚尿流”……
昨天,也是神谋魔道,凌晨5:30,天还黑乎乎的呢,这10个字“昨虽光脚阴,今或光头阳!”几秒钟就被我敲上了键盘,而且放在了题目上!
送你一绝密炒股秘籍 夫人很担忧:“昨天最低点收盘,很多人都说还要跌、你还看涨,涨就涨吧,还放个‘光头强拉弹弓’!你啊……”
昨天的结果大家都知道了,或许是“股神”怕我太骄傲,最后从最高点回落了一点点,几乎是以“光头阳”收盘!
“阳包阴”!体现出俺老沙的性格!也体现出主力的性格!更体现出近期大盘的性格!
收盘后夫人给我打赏200元,让我开车去买马祥兴的鸭舌头、绿柳居的盐水鸭……;晚饭时当然开了瓶“沙粒红”……
喝酒时夫人提醒我:“这种危险的事你以后要少做,今天只不过你是碰巧了,不过……也可能是被神眷顾了……”
哈哈,希望大家给我点个赞、打一点点赏,给我壮壮胆!
  
老沙的感觉
▉这张图片你留好!
送你一绝密炒股秘籍 在我看来在现阶段,
  它是一“秘密图纸”、
  上书“炒股秘籍”!
  ▉今日创年内新高!
  ▉▉▉▉▉▉▉▉
 樓主| 發表於 2/12/2020 08:53 | 顯示全部樓層
让利实体!全部36家上市银行前三季度业绩大降超千亿,近六成银行净息差下滑
【 时间:2020/12/2 7:59:15】


36家上市银行前三季度业绩大降超千亿 近六成银行净息差下滑
2020年12月01日 22:36 每日经济新闻



  原标题:让利实体!36家上市银行前三季度业绩大降超千亿,近六成银行净息差下滑

  2020年,突如其来的新冠病毒疫情席卷全球,给我国国民经济发展带来了一定的负面影响。而作为经济体系中极为重要组成部分的银行业,在此次疫情中不仅贷款质量受到了影响,同时疫情下监管鼓励金融让利,让银行的业绩增速和净利润承压。

  那么,在政策鼓励金融机构让利实体经济的情况叠加疫情导致经济放缓的大背景下,2020年银行净利润究竟出现了怎样的变化?

  一直以来,净利润稳定增长的银行在2020年第二、第三季度一反常态,出现了净利润大幅缩减。

  同时,在政策鼓励金融机构让利实体经济的背景下,银行的资产质量和净息差也普遍承压。

  2019年8月LPR改革以来,金融机构贷款利率持续下行,同时今年受疫情冲击,政策进一步引导银行加大对实体经济的让利程度的背景下,作为体现商业银行资产负债重要指标的净息差在2020年前三季度较去年同期表现并不如人意。

  此外,资产质量风险也逐渐显现。因新冠疫情、宏观经济增速放缓等原因影响部分企业经营,同时银行加大实体经济的信贷投放,对银行的资产质量管控带来挑战。

  36家银行2020年第三季度净利润同比增速情况较第二季度改善 进入10月,A股上市银行陆续披露三季度业绩报告。记者通过对36家上市银行统计梳理了不同季度的上市银行净利润(归属母公司股东的净利润,下同)总额和单家银行单季度净利润情况后发现,2020年第二季度36家上市银行净利润总额同比出现大幅下滑,这种情况延续至第三季度。不过相较第二季度,第三季度整体下滑幅度缩小。

  《每日经济新闻》记者通过数据梳理发现,2020年第一季度、第二季度、第三季度净利润同比下降的银行分别有1家、30家、23家。在第二季度A股上市银行出现了大面积的净利润同比下滑,其中有15家银行下滑幅度在20%以上。其余6家银行虽然净利润有所增加,但相比第一季度的净利润增速均有所收窄。

  而36家A股上市银行第三季度净利润情况明显优于第二季度。虽然也有23家银行第三季度净利润同比下滑,但是下滑幅度明显收窄。

  具体来看,2020年第一季度除渝农商行(4.790, 0.18, 3.90%)外,其余35家银行净利润较上年同期均有所增长。在2020年第二季度,36家银行第二季度净利润情况出现了大面积的滑坡,仅有6家银行的净利润较上年同期均有所增长,30家银行净利润较上年同期下滑。其中,有15家银行下滑幅度在20%以上,分别是中国银行(3.360, 0.06, 1.82%)(维权)、华夏银行(6.680, 0.15, 2.30%)、工商银行(5.470, 0.15, 2.82%)、民生银行(5.410, 0.11, 2.08%)、建设银行(7.300, 0.15, 2.10%)、农业银行(3.360, 0.07, 2.13%)、浦发银行(10.300, 0.24, 2.39%)、北京银行(5.010, 0.13, 2.66%)、中信银行(5.390, 0.15, 2.86%)、浙商银行(4.280, 0.16, 3.88%)、兴业银行(21.600, 0.58, 2.76%)、邮储银行(5.260, 0.03, 0.57%)、交通银行(4.780, 0.07, 1.49%)、光大银行(4.430, 0.09, 2.07%)和平安银行(20.050, 0.31, 1.57%)。

  在2020年第三季度,36家银行第三季度净利润情况明显改善,有13家银行的净利润较上年同期有所增长。虽然第三季度23家银行净利润较上年同期下滑,但整体下滑幅度较第二季度有所改善,下滑幅度在20%以上的仅有郑州银行(4.050, 0.26, 6.86%)、上海银行(8.230, 0.16, 1.98%)和民生银行。

  此外,《每日经济新闻》记者将2020年前三个季度单季度A股上市银行净利润同比增速情况进行了梳理。

  通过梳理发现,36家银行中仅有6家银行第二季度净利润同比增速未下滑,但这6家银行的第二季度净利润同比增速较第一季度放缓。这6家银行均为城商行,分别是宁波银行(37.420, 0.52, 1.41%)、青岛银行(5.950, 0.54, 9.98%)、杭州银行(15.200, 0.00, 0.00%)、上海银行、长沙银行(10.180, 0.45, 4.62%)、成都银行(11.830, 0.45, 3.95%)。

  同时,记者分析了第二季度净利润同比增速下滑的30家银行,其中包括六大行、9家股份行、8家城商行、7家农商行,占比分别为20%、30%、26.67%、23.33%。

  36家银行中仅有13家银行第三季度净利润同比增速未下滑,其余23家银行净利润同比下滑,其中包括5家国有大行、4家股份行、13家城商行、1家农商行。

  通过第二季度、第三季度银行类型的梳理可以发现,第三季度净利润同比下滑的银行总数减少,但是第三季同比下滑的股份行和农商行数量明显减少,而城商行的数量明显增加。

  除此之外,记者还统计了2020年36家A股上市银行单季度的净利润总额。

  不难看出,2020年第一季度36家银行净利润总额从上年同期4636.4亿元小幅上升至4892.32亿元。

  但在第二季度净利润总额较上年同期出现了大幅下降,从上年同期4806.9亿元下降至3661.83亿元,第三季净利润总额也出现较上年同期有所下降的情况,从上年同期4466.43亿元下降至4281.46亿元。2020年前三季度净利润总额较上年同期下降1074.12亿元,同比降7.72%。

  再来看看36家银行单季度增速情况,根据Wind数据,2020年第一季度36家银行净利润总额增速相比上年同期略有下降。在第二季度净利润总额增速大幅下降至-23.82%,第三季净利润总额增速也有所下降,不过相比第二季度幅度有所放缓,同比下滑4.14%。

  实际上,从上市银行整体情况来看,过去大部分上市银行净利润一直处于稳定增长的状况。然而今年自2月以来,政策鼓励金融机构让利实体经济,2020年二季度银行净利润不仅未出现增长,甚至以来的各个季度大部分银行净利润出现大面积的同比下滑,而这种情况延续至第三季度。

  相比第二、第三季度,2020年第一季度虽然上市银行净利润整体同比增长,但是更多的原因来自于信贷投放的加大。

  国信证券(14.050, 0.31, 2.26%)指出,商业银行一季度净利润实现较好增长主要原因,第一,为了支持实体经济银行加大信贷投放力度,规模扩张是业绩增长的主要来源;银行贷款利率是下降的,净息差明显收窄。支持实体经济,除了需要降低企业融资成本之外,更重要的是保证受疫情冲击暂时经营困难的企业能够融得到资。我国金融市场以间接融资为主,为支持实体经济银行一季度信贷投放大幅增加,规模的快速扩张是银行业绩增长的主要来源。第二,银行信贷风险周期相对经济周期本就具有明显的滞后性,尤其是此轮疫情中政策更偏向中小微企业,更是对企业实施延期还本付息等政策,当期净利润并没有充分反映实际信贷风险。

  前三季度36家银行ROE不及去年同期 “股神”巴菲特曾在致股东信中指出,如果只能选择一个指标来衡量公司经营业绩的话会选净资产收益率(以下简称ROE)。由此可见ROE是衡量上市公司经营情况的重要指标,代表了自有资本获得净收益的能力。

  ROE指标反映了股东权益的收益水平,用以衡量公司运用自有资本的效率,体现了自有资本获得净收益的能力。指标值越高,说明投资带来的收益越高。

  《每日经济新闻》记者对36家A股上市银行去年及今年前三季度的ROE(加权,下同)进行了梳理统计。

  很明显能看出,36家银行中有35家2020年前三季度的ROE低于去年同期,其中27家银行ROE减少超过1个百分点,其余8家银行中5家银行ROE减少超过0.5个百分点。而唯一ROE高于去年同期的银行为青岛银行,仅高出不到0.1个百分点。

  作为衡量上市公司经营情况的重要指标,2020年前三季度银行ROE较去年同期表现不尽如人意。

  实际上,ROE与上市公司估值有密切的关系。目前,银行板块估值处于历史低位。

  东北证券(10.200, 0.25, 2.51%)证券分析师王凤华指出,一方面,由于疫情冲击和经济形势变化,投资者对市场有悲观预期,导致包括银行板块在内的总体股票市场表现不佳,呈现下降趋势。另一方面,为缓解疫情给经济带来的不利影响,国家出台多项政策,引导金融机构让利实体经济,银行业普遍加大对实体经济的资金投放,降低企业融资成本,同时减轻受疫情影响企业的债务偿还压力。在此背景下,银行息差收窄,收入端增速放缓,市场对银行板块预期悲观。

  不过,11月中旬之后,银行板块拉升,从3550点涨至超3700点,头部中小银行市场表现率先反转,近期银行板块上涨趋势扩大。从近期发布的银行业研究报告来看,多家机构看好银行股接来下的表现,向上逻辑中包括让利负面影响逐步出清。

  川财证券分析师陈雳表示,上半年银行业为应对疫情对实体经济的冲击、补充处置不良的消耗,普遍加大了拨备计提力度。进入三季度以来,随着经济不断修复,银行拨备计提力度有所放缓,三季度当季实现净利润4874亿元,同比降幅较二季度大幅收窄。另外,金融系统向实体让利的目标也即将达成。这些因素有利于缓解市场对银行基本面的负面担忧,缓释此前对银行板块盈利的压制,板块或将迎来业绩拐点。

  17家银行三季度贷款余额同比增速较二季度放缓 今年以来,受疫情冲击影响,国内经济增速放缓。为对冲疫情对实体经济带来的影响,银行业金融机构加大对实体经济的支持力度,通过对企业的信贷投放,资产规模得到扩张。

  记者统计了32家A股上市银行(渝农商行、北京银行、厦门银行(12.860, 1.17, 10.01%)、上海银行、浙商银行未披露相关数据)前三季度贷款余额同比增速情况,并将每家银行各个季度贷款余额同比增速进行了对比。

  通过统计发现,32家银行中有7家银行二季度贷款余额同比增速较一季度放缓;有17家银行三季度贷款余额同比增速较二季度放缓。

  值得注意的是,贷款利息收入是银行主要利润来源之一,32家银行在2020年第二季度加大了信贷投放,但是从净利润情况来看,第二季度银行净利润情况并不理想。

  国信证券指出,银行资产扩张速度提升主要是经济下行压力加大,货币政策和财政政策都更加积极,银行加大了对公信贷投放力度。下半年随着经济逐步好转,预计政策支持力度较上半年会有所回落,但支持力度仍高于去年。

  记者将32家银行2020年各个季度末的贷款余额同比增速和净利润同比增速进行了对比。具体来看,根据一季度末的对比情况,28家银行贷款余额同比增速和净利润同比增速的差值(贷款余额同比增速-净利润同比增速)为正,仅4家银行差值为负。

  而二季度末该差值出现大规模的变化,17家银行贷款余额同比增速和净利润同比增速的差值集中在0.1-0.3范围内,15家银行差值集中在0.31-0.6范围内。

  根据三季度增速对比情况,25家银行贷款余额同比增速和净利润同比增速的差值集中在0.1-0.3范围内,4家银行差值集中在0.31-0.6范围内,另有3家银行差值低于0.1,其中苏农银行(5.460, 0.43, 8.55%)差值为负。

  实际上,从贷款余额、净利润同比增速情况来看,二季度32家银行贷款余额同比增速和净利润同比增速的差值大幅提升的原因主要是净利润同比增速的下滑,而32家银行二季度差值普遍高于三季度末情况。换言之,三季度银行的贷款余额同比增速较二季度下降,但从净利润角度来看第二季度净利润下滑程度却比第三季度更加明显。虽然净利润存在其他变量因素,但就贷款余额而言,二季度贷款余额普遍增加的同时银行净利润却在下降。

  值得一提的是,2020年一季度净利润正增长主要来自规模的扩张。国信证券指出,商业银行一季度净利润实现较好增长主要原因,第一,为了支持实体经济银行加大信贷投放力度,规模扩张是业绩增长的主要来源;银行贷款利率是下降的,净息差明显收窄。支持实体经济,除了需要降低企业融资成本之外,更重要的是保证受疫情冲击暂时经营困难的企业能够融得到资。我国金融市场以间接融资为主,为支持实体经济银行一季度信贷投放大幅增加,规模的快速扩张是银行业绩增长的主要来源。第二,银行信贷风险周期相对经济周期本就具有明显的滞后性,尤其是此轮疫情中政策更偏向中小微企业,更是对企业实施延期还本付息等政策,当期净利润并没有充分反映实际信贷风险。

  可以看出,虽然政策鼓励金融机构让利实体经济的背景下,银行加大了实体经济信贷投放,大部分银行第二季度贷款余额同比增速高于第一季度。但是在让利实体经济的政策引导下,银行虽然加大了信贷投放,但净利润情况并不理想。

  23家银行2020年前三季度较去年同期的净息差收窄 净息差体现了商业银行资产负债管理水平。实际上,银行净息差收窄受到了资产、负债两端的共同作用影响。在支持实体经济发展、减费让利的大背景下,贷款利率下行明显,较大降幅拖累银行息差走阔。同时,相比负债端,资产端利率并未同步下行,进一步制约了息差走阔。

  记者统计了36家A股上市银行净息差情况,36家银行中仅有13家2020年前三季度较去年同期的净息差走阔;而另23家银行2020年前三季度较去年同期的净息差收窄,但幅度均在0.4个百分点以内。

  兴业证券(9.280, 0.27, 3.00%)指出,普惠金融是近两年影响定价的新因素。大型银行2020年40%以上的小微贷款增速/中小微综合融资成本明显下降的监管要求,使得小微市场在今年持续获得大量低成本资金供给,压低了整体定价。2020年大行的小微投放任务中的绝大部分在上半年完成,下半年压力有所减轻,但2021年是否继续存在较高且明确的小微信贷数量性要求,仍有待观察。长期来看,我们认为小微的资源倾斜将长期存在,而大行的下沉将加速区域性银行的优胜劣汰。

  净息差收窄与负债端成本难以较压降也有一定关系。近年来,由于金融脱媒等原因银行存款成本整体提升导致负债成本升高。随着政策加强了对结构性存款等高息产品的监管和流动性充裕下银行主动降低负债成本等原因,银行存款成本上行趋势有所放缓,但由于负债端成本刚性较强导致银行净息差呈收窄趋势。

  实际上,2019年8月LPR改革以来,一年期和5年期贷款市场报价利率下降,尤其是疫情期间央行加快LPR改革,提高货币政策传导效率,2020年2月以来,一年期和5年期贷款市场报价利率下行0.2个百分点和0.1个百分点,商业银行资产端收益率呈现下滑趋势。值得一提的是,受疫情影响,政策鼓励金融机构让利实体经济的情况,一定程度压低了商业银行整体贷款定价。

  但是,净息差的收窄说明在政策引导等背景下,商业银行资产端收益率下滑的同时负债端并未出现相应程度的下行。而从2020年前三个季度上市银行净息差情况来看,大部分银行较去年同期净息差收窄说明在利息下行的环境下,大部分银行资产端收益率下行幅度大于负债端收益下行程度。而净息差收窄也在一定程度影响了商业银行净利息收入。

  三季度末31家银行不良贷款余额较半年末上升 受新冠肺炎疫情影响,银行资产质量普遍受到冲击。零售业务受疫情影响较大,其中共债风险和疫情叠加影响,导致银行信用卡早期风险上升,其他零售贷款风险也出现阶段性增加。

  除零售业务外,由于疫情对批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业产生较大影响,而且疫情在全球扩散蔓延对进出口依赖度较高的产业链上下游客户也造成冲击,银行对公业务也受到影响。

  《每日经济新闻》记者统计了35家A股上市银行半年末、三季度末不良贷款余额及两季度环比情况(北京银行未披露该数据)。

  从统计结果来看,35家银行中仅有4家银行2020年三季度末不良贷款余额较半年末有所下降,分别是平安银行、杭州银行、浦发银行和光大银行,而其余31家银行2020年三季度末不良贷款余额较半年末均出现上涨。

  相比不良贷款余额情况,36家银行2020年三季度末较半年末不良贷款率对比情况则好了很多。

  36家A股上市银行中,有19家2020年三季度末不良贷款率较半年末有所下降,6家银行不良贷款率不增不减,其余11家银行三季度末不良贷款余额较半年末有所增加。

  值得注意的是,受到疫情影响,银行业金融机构通过对企业的信贷投放,加大对实体经济的支持力度,所以银行贷款规模普遍扩张。

  国信证券指出,2020年一季度消费类贷款和信用卡贷款不良暴露较为迅速,随着经济逐步企稳,居民还款能力将逐步修复,预计三季度零售贷款将迎来拐点。对公信贷方面,密切关注受疫情冲击较大的区域和行业中的中小微企业,尤其是外贸型企业,目前海外疫情还在持续蔓延中,如果海外疫情在三季度仍没有得到完全控制,外贸型企业预计将面临较大的经营风险。

  虽然从不良贷款率指标来看,大部分银行资产质量下滑并不明显,但是在加大对实体经济信贷投放的背景下,银行普遍加大对实体经济信贷投放,对不良贷款率指标有所影响。而从不良贷款余额来看,绝大多数上市银行2020年三季度末不良贷款余额较半年末均出现上涨,银行资产质量风险上行,银行需要加大了拨备计提力度,增强风险抵御能力,对净利润有一定程度影响。

  记者手记|银行在让利的同时应该主动压降负债成本 A股上市银行的三季报悉数披露,不少银行净利润出现同比负增长,而这与银行业对实体经济让利不无关系。

  今年前10个月,金融系统已向实体经济让利约1.25万亿元,距离1.5万亿的目标仅有一步之遥。然而金融机构让利的背景下,银行净息差收窄已经成为趋势,净利润增长放缓、甚至同比下滑也是不争的事实,市场对银行板块预期反复。

  在实体经济面临较大困难时,降低融资成本支持实体经济是必要的,但银行在让利的同时应该主动压降负债成本。

  实际上,近年来,银行业净息差逐渐收窄,同时在金融机构支持实体经济的背景下,考虑资金成本、信贷成本和经营成本后的银行实际净息差可压缩空间已经所剩无几。相反,与资产端利率下行趋势相比,商业银行负债成本仍处于高位,银行负债成本过高逐渐成为制约银行贷款利率进一步下降的重要阻力。如果仅仅是资产端的单向让利会影响银行的资本内生能力,降低银行、尤其是资本短缺的中小银行的实体经济服务能力。因此,在贷款收益率不断下降的情形下,银行有必要降低负债成本,才能在让利的背景下保证自身的盈利能力。
            
 樓主| 發表於 2/12/2020 08:56 | 顯示全部樓層
郭樹清指樓市是最大灰犀牛 深圳遏新盤炒風
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中國銀保監會主席郭樹清表示,房地產是現階段中國金融風險方面最大的「灰犀牛」,堅決抑制房地產泡沫。與此同時,深圳一樓盤搖號過程中「萬人搶房」、「眾籌打新」現象引發關注。深圳住建局表示,堅決貫徹落實「房住不炒」,堅決打擊市場投機炒作行為。
房地產是當前金融風險方面最大「灰犀牛」
據人民網報道,郭樹清在近日出版的《<中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議>輔導讀本》中發表題為《完善現代金融監管體系》的署名文章。
郭樹清特別指出,堅決抑制房地產泡沫。上世紀以來,世界上130多次金融危機中,100多次與房地產有關。目前,中國房地產相關貸款佔銀行業貸款的39%,還有大量債券、股本、信托等資金進入房地產行業,房地產是現階段中國金融風險方面最大的「灰犀牛」。
另據今日公布的數據,11月內地100個城市新建住宅平均價格按月上漲0.32%,較去年同期上漲3.63%。近日在深圳,一樓盤進行公證搖號。該樓盤均價為每平米13.2萬元(人民幣,下同),總價在1,184萬元至2,984萬元之間。該樓盤最終有9,690人參與搖號,得房率約12%。
由於新房與周邊二手房倒掛幅度較大,中簽一套該項目住宅可賺取約500萬元「差價」,這就吸引了「打新」者。除了「眾籌買房」、高槓桿貸款外,請人「代持」買房的不在少數。
官媒點名批評 深圳住建局發聲
有人爆料稱,他所知道的一位老板認籌了15個號,均是其公司員工的購房名額。老板與員工各出一半認籌資金,各還一半月供。雙方約定工作滿數年後,員工回購老板的份額,這樣老板和員工均得了利。
11月28日,新華社發文,點名該樓盤,稱抑制樓市「打新熱」需要「硬核」舉措,並指「打新熱」背後的買房牟利現象與「房住不炒」理念背道而馳。
之後,深圳市住建局表示,深圳堅決貫徹落實「房住不炒」定位,堅決落實中央房地產調控政策,嚴格執行7月15日出台的「新深八條」規定。
深圳市住建局還指,針對當前一二手房價格倒掛及媒體反映的代持炒房等情況,相關部門正在研究綜合調控政策,堅決打擊市場投機炒作行為。同時,進一步加大住房供應與保障力度,加快構建多主體供應、多渠道保障、租購並舉的住房供應和保障體系,努力讓市場進一步回歸理性,促進深圳市房地產市場平穩健康發展。
繼官媒和深圳官方之後,房企也發聲。被點名的樓盤以及萬科旗下一項目都發表倡議書,強調「房住不炒」,並提示代持購房風險。



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